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反欺诈专区

观察持卡人举止
穿着打扮与言行举止存在疑点:
1、购物非常随便,对所购商品本身不感兴趣,不在意商品的规格、品质及价格,急于成交;
2、购买价值较高、易于变现和携带的商品,消费无节制;
3、刷卡时神情比较紧张,在收银员操作时不停催促,且故意分散收银员的注意力;
4、在签单过程中神色慌张,左顾右盼;
5、在签字时要求看卡背面的签名或签字很慢;
6、持有多张银行卡,当一张卡刷卡不成功时,立即换其他银行卡或要求采用手工压卡交易。
 
应对
1、对于有疑问的卡片,可用放大镜验卡,询问其发卡国家或银行,并请持卡人提供有效证件进行核对,同时注意观察持卡人神色是否慌张。
2、当收银员对持卡人产生怀疑但尚不确定时,可致电收单机构或银联外卡授权服务中心,向授权人员寻求帮助,授权人员将向收银员提出一系列问题,收银员只需要以“是”或“不是”进行回答即可,并按授权人员指示进行操作。
(银联卡反欺诈服务中心95516*1)
3、在不危及人身安全的前提下,可根据授权人员指示,联络保安扣留持卡者;若持卡者逃离,应尽可能截留问题卡片。
 
案例
2009年,来自某东南亚国家的伪卡集团,在北京某商场用银行卡大肆购买金银珠宝等贵重物品。该团伙分工明确,作案时三人一组,分别负责购物、结账、保管卡片。由于收银员警惕性较高、责任心强,及时发现作案人员的异常神态和举止,并迅速报警。最终,公安干警成功抓获犯罪嫌疑人,缴获大量伪卡。
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